·建行枣庄滕州支行多措并举防范假冒他人身份证开户风险

建行枣庄滕州支行多措并举防范假冒他人身份证开户风险
来源:http://www.glbanners.com 作者: * 发表时间 : 2018-01-08 01:07

  中国网山东7月21日讯 针对近期利用他人身份证假冒开户的情况在银行频繁发生情况,建行枣庄滕州支行采取多项措施防范假冒他人身份批量开立银行账户的风险,并取得显著成效。

  一是开户时,经办柜员要认真比对客户本人外貌和身份证的照片,并通过身份证联网系统核查身份信息,同时,如发现联网核查系统上的照片与身份证上的照片不同,基本可以判断该客户身份证遗失后进行过重新申领,据此也可作为一个识别的信息。

  二是柜员在办理开户业务时如发现是外地身份证,不论自己是否可以判断必须交另一人进行识别审核,对于双人识别后仍有可疑的,应询问客户在建行开立账户的情况,并同CCB系统进行比对,同时查看该身份证在建行开立账户的开户日期是否为近期开立。

  三是经办柜员拨打电话,并留意观察客户神态是否有慌张或故作镇定进行判断。.对同一证件多地开立大量银行账户的情况要引起高度,并加强账户,发现资金进出异常情况时立即报告。